Банк Португалии выступил с предупреждением, чтобы уточнить ограничения на наличные платежи, подчеркнув, что национальные правила значительно строже, чем новый потолок в 10 000 евро, недавно утвержденный Европейским союзом .
Хотя Регламент (ЕС) 2024/1624 устанавливает общий максимальный предел для европейского пространства, это правило, которое будет применяться только с июля 2027 года, позволяет государствам ЕС поддерживать более жесткие ограничения, как это в настоящее время происходит в Португалии, для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В соответствии с действующим законодательством, для большинства граждан, проживающих в стране, действует общее правило, запрещающее внесение наличных платежей или получение сумм в размере 3000 евро и более.
Это ограничение становится еще более строгим для компаний (подлежащих корпоративному подоходному налогу) и специалистов с организованной бухгалтерией, которые обязаны использовать отслеживаемые методы оплаты, такие как банковский перевод, именной чек или прямое списание средств, для любой транзакции на сумму 1000 евро и более.
Однако существуют исключения и особенности, о которых налогоплательщикам следует знать. В случае уплаты налогов Закон № 92/2017 еще строже, запрещая наличные платежи на суммы, превышающие 500 евро. С другой стороны, лимит распространяется до 10 000 евро только при работе с физическими лицами, не проживающими на территории Португалии, при условии, что они не являются предпринимателями или торговцами.
Банк Португалии также напоминает, что эти ограничения на платежи не следует путать с правилами трансграничного передвижения: любой путешественник, въезжающий в Европейский Союз или выезжающий из него с 10 000 евро или более наличными, по-прежнему обязан задекларировать эту сумму таможенным органам под угрозой удержания денег и применения санкций.
Таким образом, несмотря на новую европейскую директиву, Португалия сохраняет свои строгие правила использования наличных денег, отдавая приоритет прозрачности в повседневных финансовых операциях.